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【站僕】摩檸Morning>试卷(2017/04/21)

專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項題庫 下載題庫

106 年 - 106年彰化銀行新進人員-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61385 

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1.1.有關票據法之規定,下列敘述何者錯誤?
(A)欠缺票據法所規定票據上應記載事項之一者,其票據無效
(B)匯票上有免除擔保付款之記載者,其記載無效
(C)支票限於見票即付,有相反之記載者,其記載無效
(D)承兌日期未經記載時,承兌無效
2.2.依票據法之規定,執票人故意塗銷背書者,下列敘述何者正確?
(A)該票據無效
(B)其被塗銷之背書人免其責任,其他背書人之責任,不受影響
(C)其被塗銷之背書人及其被塗銷背書人名次之後所有背書人,均免其責任
(D)其被塗銷之背書人及其被塗銷背書人名次之後,而於未塗銷以前為背書者,均免其責任
3.3.甲持有一張匯票,票面金額為 10 萬元,甲將該票據背面記載「票據金額中之 3 萬元交付予乙」,請問匯票一部 背面轉讓之效力為何?
(A)乙可取得 3 萬元之票據權利
(B)乙可取得 10 萬元之票據權利
(C)甲之一部背書不生效力
(D)該票據全部無效
4.4.有關票據代理之規定,下列敘述何者正確?
(A)代理人未載明為本人代理之旨而簽名於票據者,無須負票據上之責任
(B)無代理權而以代理人名義簽名於票據者,無須負票據上之責任
(C)代理人逾越權限時,就其權限外之部分,應自負票據上之責任
(D)代理人載明為本人代理之旨而簽名於票據者,就其權限內部分,應自負票據上之責任
5.5.劃平行線之支票,得由發票人於平行線內記載照付現款字樣,由發票人簽名於其旁,支票上有此記載者,其效力如何?
(A)視為自始不生效力
(B)視為撤銷付款委託
(C)視為平行線之撤銷
(D)視為發票人簽名之撤銷
6.6.有關匯票之轉讓,依票據法之規定,下列敘述何者錯誤?
(A)記名匯票得僅依交付而轉讓之
(B)無記名匯票得僅依交付轉讓之
(C)記名匯票發票人有禁止轉讓之記載者,不得轉讓
(D)背書人於票上記載禁止轉讓者,仍得依背書而轉讓之
7.7.見票即付之匯票,依票據法之規定,以何日為其到期日?
(A)發票日
(B)提示日
(C)付款日
(D)到期日
8.8.支票之發票地在基隆市,付款地在嘉義市,執票人應於發票日後多久期限內為付款之提示?
(A) 7 日
(B) 15 日
(C) 1 個月
(D) 2 個月
9.9.阿浩持有阿翔開立之新臺幣 10 萬元本票一張,該本票之到期日為 106 年 6 月 1 日,請問阿浩於何日向阿翔追索,該追索 權時效已消滅?
(A)106 年 7 月 1 日
(B) 107 年 6 月 1 日
(C) 108 年 6 月 1 日
(D) 109 年 6 月 1 日
10.10.張三於民國 106 年 2 月 15 日,將到期日為 106 年 2 月 10 日之本票,背書轉讓給李四,請問到期日後背書之效 力如何?
(A)僅有通常債權轉讓之效力
(B)全部無效
(C)全部有效
(D)效力未定
11.11.李先生遺失支票一張,已向銀行為止付之通知。請問李先生應於提出止付通知後幾日內,向付款人提出已為聲請公示 催告之證明?
(A) 2 日
(B) 3 日
(C) 4 日
(D) 5 日
12.12.依票據法之規定,下列何者不得為支票之付款人?
(A)里區漁會信用部
(B)中華郵政公司
(C)花旗(台灣)商業銀行
(D)台中市第二信用合作社
13.13.小華簽發票據金額 3 萬元之本票一張給小莉,同時於該本票正面劃平行線二道。依票據法之規定,該劃平行線本票 是否有效?
(A)票據無效
(B)不生平行線效力
(C)僅得對金融業者支付票據金額
(D)僅得對執票人支付票據金額
14.14.依票據法之規定,票據上記載金額之文字為貳拾萬元,與號碼 20,000 元不符時,應如何認定票據金額?
(A)法院應探求當事人之原意
(B)以數字為準
(C)以文字為準
(D)以最低額為準
15.15.票據經變造時,簽名不能辨別在變造前後時,應負何種責任?
(A)無須負任何責任
(B)依變造文義負責
(C)視為簽名在變造前,依原有文義負責
(D)推定簽名在變造前,依原有文義負責
16.16.依銀行法第三十二條規定銀行為無擔保授信限制之例外情形,下列敘述何者錯誤?
(A)銀行新任負責人原有無擔保授信,在未屆清償期前,不受限制
(B)銀行對其持有實收資本總額百分之三以上之金融機構辦理無擔保之同業拆款,不受限制
(C)銀行經理人之有利害關係者,在銀行其他非該經理人執行業務之營業單位辦理無擔保授信,不受限制
(D)消費者貸款及對政府貸款,不受限制
17.17.依銀行法第十二條之一規定,銀行辦理自用住宅放款,下列敘述何者錯誤?
(A)不得要求借款人提供連帶保證人
(B)已取得足額擔保時,不得要求借款人提供保證人
(C)未來求償時,應先就借款人進行求償
(D)對借款人求償不足部分,可就全部保證人連帶求償之
18.18.提供下列何種擔保,非屬銀行法第十二條所稱之擔保授信?
(A)金融控股公司以其子公司股票設質
(B)動產抵押權
(C)權利質權
(D)借款人營業交易所發生之應收票據
19.19.依銀行法規定,銀行對於客戶之存款、放款或匯款等有關資料,原則應保守秘密,但對同一客戶逾期債權已轉銷呆 帳者,累計轉銷呆帳金額超過新臺幣多少金額,或貸放後半年內發生逾期累計轉銷呆帳金額達新臺幣多少金額以上,其 轉銷呆帳資料,不在此限。
(A)二億元;五千萬元
(B)一億元;三千萬元
(C)五千萬元;三千萬元
(D)二千五百萬元;一千萬元
20.20.依銀行法規定,下列敘述何者錯誤?
(A)銀行或金融機構經營不善,需進行停業清理清償債務時,存款債務應優先於非存款債務
(B)銀行進行清算後,非經清償全部債務,不得以任何名義,退還股本或分配股利
(C)銀行清算時,關於信託資金及信託財產之處理,應與清理債權併同受償
(D)銀行經中央主管機關撤銷許可者,應即解散,進行清算
21.21.依銀行法第一百零八條規定,除但書所定之例外情形外,信託投資公司不得為承受信託財產所有權之行為。下 列何者非屬但書所定例外情形?
(A)因裁判之結果
(B)經信託人書面同意,並依市價購讓
(C)經信託人同意,並經契約約定
(D)雖未經信託人同意,而係由集中市場公開競價購讓者
22.22.依銀行法規定,定期存款之敘述,下列何者錯誤?
(A)定期存款到期前不得提取
(B)存款人得以定期存款辦理質借
(C)存款人得於七日以前通知銀行中途解約
(D)存款人憑存摺或依約定方式提取之存款
23.23.下列何者非屬銀行法規定之授信業務?
(A)發行金融債券
(B)透支
(C)貼現
(D)承兌
24.24.依銀行法規定,因自用住宅放款及消費性放款而徵取之保證人,其保證契約自成立之日起,有效期間於未經保 證人書面同意之情況,不得逾多少年?
(A)七年
(B)十五年
(C)二十年
(D)三十年
25.25.下列何者非屬銀行法規定之銀行種類?
(A)商業銀行
(B)專業銀行
(C)儲蓄銀行
(D)信託投資公司
26.26.依銀行法規定,銀行資本等級經列入嚴重不足者,主管機關應自列入之日起幾日內派員接管?
(A)六十日
(B)九十日
(C)一百八十日
(D)二百七十日
27.27.依銀行法規定,銀行法定盈餘公積未達資本總額前,其最高現金盈餘分配,不得超過資本總額之百分之多少?
(A)三十
(B)二十
(C)十五
(D)十
28.28.依銀行法規定,商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票,除符合銀行法第七十四條或第七十五條 規定者外,原則應自取得之日起幾年內處分之?
(A)五
(B)四
(C)三
(D)二
29.29.依銀行法規定,商業銀行投資非金融相關事業,對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或 已發行股份總數之百分之多少?
(A)十
(B)五
(C)三
(D)一
30.30.依銀行法第三十二條規定,主要股東係指持有銀行已發行股份總數百分之多少以上者?
(A)一
(B)三
(C)五
(D)十
31.31.十六歲之甲以其所有價值十萬元之相機,與二十三歲之乙所有價值相等之音響互易,雙方均以移轉所有權之意思交付相 機與音響之占有予對方,其後甲將音響出售並移轉所有權予丙,而甲之法定代理人表示反對甲所為之一切法律行為。下列敘述 何者正確?
(A)丙未取得所有權,乙可以向丙主張所有物返還請求權
(B)丙未取得所有權,乙可以向甲主張不當得利返還請求權
(C)丙若為善意,可以向甲主張善意取得音響所有權
(D)丙若為惡意,乙可以向甲主張所有物返還請求權,取回音響
32.32.下列何選項中之當事人甲,可主張相對人構成民法第七十四條之暴利行為?
(A)某樂團演唱會門票一票難求,甲為忠實歌迷,情急之下以五倍價格購買黃牛票
(B)專業知名之古董公司利用甲無經驗,以市價十分之一之價格收購甲所有之國寶級畫作
(C)甲欲快速與配偶乙離婚,乙要求甲將財產全部贈與並移轉所有權與乙,甲依從而獲快速離婚
(D)甲開車不慎撞乙致大腿骨折,乙要求甲賠償新臺幣五十萬元,否則將提告傷害罪,甲乃賠償之
33.33.甲填寫完成書商某叢書之訂購劃撥單,與劃撥款項一起置放於書桌上,因價格昂貴而欲再考慮,乃外出散步。 其子乙經過書桌,主動拿取劃撥單與款項至郵局完成劃撥訂購手續。若甲欲主張該訂購之意思表示無效,下列何者無 須被考量?
(A)甲之意思表示自主
(B)書商之信賴保護
(C)甲是否有過失
(D)乙是否有過失
34.34.甲出賣液晶電視給乙,乙先支付半數價金,甲移轉該電視之占有於乙,並約定待乙付清價金,乙始取得該電視 之所有權。下列關於此買賣契約與移轉電視所有權處分行為之敘述,下列何者正確?
(A)買賣契約附停止條件,處分行為附解除條件
(B)買賣契約附解除條件,處分行為附停止條件
(C)買賣契約未附條件,處分行為附停止條件
(D)買賣契約未附條件,處分行為附解除條件
35.35.十八歲已婚之甲到乙經營的二手車行,向受僱於乙之十八歲店員丙表示欲以新臺幣二十萬元購買 A 車,丙以乙 之名義應允之。下列關於 A 車買賣契約之效力,何者正確?
(A)成立生效
(B)尚未成立
(C)效力未定
(D)得撤銷
36.36.甲出售 A 物給乙而尚未交付,乙又將 A 物出售給丙,乙乃請甲將 A 物直接交付給丙。甲將 A 物交付於丙,丙 取得 A 物所有權後,發現甲乙間以及乙丙間之買賣契約均無效。下列相關法律關係之敘述,何者正確?
(A)甲得主張不當得利返還請求權,直接向丙請求返還 A 物
(B)甲得主張所有物返還請求權,直接向丙請求返還 A 物
(C)甲得主張不當得利返還請求權,直接向乙請求所受利得
(D)甲得主張所有物返還請求權,直接向乙請求返還 A 物
37.37.關於無因管理之敘述,下列何者正確?
(A)管理人開始管理時,以能通知為限,應即通知本人。如無急迫之情事,應俟本人之指示
(B)管理人違反本人明示之意思,而為管理者,對於因其管理所生之損害,負過失賠償之責
(C)管理人如係為本人盡公益上之義務,縱違反本人明示之意思而生損害,亦不負賠償之責
(D)管理人為免除本人之生命上急迫危險,而為事務之管理,縱發生損害,亦不負賠償之責
38.38.關於侵權行為之敘述,下列何者正確?
(A)土地上建築物之承攬人因執行承攬事項,致他人權利之損害,定作人均負賠償責任
(B)土地上建築物所致他人權利之損害,原則上由工作物之所有人負賠償責任
(C)土地上工作物所致他人權利之損害,如別有應負責任之人,該人與工作物所有人連帶負賠償責任
(D)土地上工作物所致他人權利之損害,其設置或保管縱無欠缺,工作物之所有人仍負賠償責任
39.39.應付利息之債務,其利率之敘述,下列何者正確?
(A)其利率未經約定,亦無法律可據者,週年利率為百分之二十
(B)約定利率逾週年百分之十二者,經二年後,債務人得隨時清償原本
(C)約定利率,超過週年百分之二十者,該約定無效
(D)債權人若收取法定最高利率之利息,不得再以任何方法,巧取利益
40.40.下列可歸責於承攬人之事由,何種事由之定作人不得解除契約?
(A)承攬之工作物有瑕疵而非重要者
(B)遲延給付者
(C)為不完全給付者
(D)給付不能者
41.41.關於商號經理人之敘述,下列何者正確?
(A)經理權之授與,必須以明示為之
(B)經理權得限於管理商號事務之一部
(C)經理人對於第三人之關係,視為委任關係
(D)經理人不得對於商號之不動產為買賣
42.42.關於抵押權之敘述,下列何者錯誤?
(A)抵押權所擔保者為原債權、利息、遲延利息、違約金及實行抵押權之費用
(B)得優先受償之利息,以於抵押權人實行抵押權聲請強制執行前五年內發生及於強制執行程序中發生者為限
(C)抵押權之效力,及於抵押物之一切從物與從權利
(D)抵押物之成分非依物之通常用法而分離成為獨立之動產者,仍為抵押權效力所及
43.43.關於法定財產制之敘述,下列何者正確?
(A)夫或妻之婚前財產由夫妻各自所有,婚後財產為夫妻所共有
(B)不能證明為婚前或婚後財產者,推定為婚後財產
(C)夫或妻婚前財產所生之孳息,均視為婚前財產
(D)夫妻之一方以自己財產清償他方之債務時,於婚姻關係存續中,不得請求償還
44.44.甲駕車載其四歲之子乙返家,不幸發生車禍,甲當場死亡,乙被送醫救治,於第二天死亡,甲之配偶丙與甲之 父母丁戊傷痛逾恆。甲遺留財產新臺幣三百萬元,請問甲之遺產應如何被繼承?
(A)丙繼承二分之一,丁戊各繼承四分之一
(B)丙丁戊各繼承三分之一
(C)乙丙各繼承二分之一,乙死亡後由丙丁戊平均繼承乙之全部財產
(D)乙丙各繼承二分之一,乙死亡後由丙繼承乙之全部財產
45.45.下列何者非民法規定之遺囑方式?
(A)自書遺囑
(B)代筆遺囑
(C)信託遺囑
(D)口授遺囑
46.46.債權人甲持金錢債權執行名義聲請法院就債務人乙所有 A 屋為強制執行,法院於 105 年 7 月 15 日執行查 封時,發現丙在該屋內。有關法院拍賣該不動產時應否點交,下列敘述何者正確?
(A)丙向法院表示:渠因見 A 屋大門未關,又無人居住其內,遂未經任何人允許,於 105 年 6 月間住進該屋。法院 就 A 屋之拍賣條件應為拍定後不點交
(B)丙為乙之父親,乙於兩年前讓丙同住該屋。法院就 A 屋之拍賣條件應為拍定後點交
(C)丙為乙之友人,乙同意將 A 屋借予丙使用,丙於 105 年 4 月間住進該屋。法院就 A 屋之拍賣條件應為拍定後 點交
(D)丙為乙之受僱人,乙命丙前來清掃 A 屋環境。法院就 A 屋之拍賣條件應為拍定後不點交
47.47.甲聲請查封牙醫師乙診所之醫療設備一套及乙之房屋一間後,該醫療設備已經拍賣完畢,價金並已由甲為受償, 但房屋之拍賣程序仍在進行中。若乙認為該醫療設備為其職業上所必需之器具,該查封與拍賣違法,其有何救濟方式 可為主張?
(A)提起拍賣無效之訴
(B)執行程序已經終結,不得聲明異議或提起債務人異議之訴
(C)提起債務人異議之訴
(D)聲明異議
48.48.債權人甲聲請法院查封債務人乙所有之堆高機一台,法院交由乙保管,乙於查封期間將該堆高機讓與知情之丙, 並與丙約定該堆高機無償借予乙使用,以占有改定之方式為交付。其後甲撤回執行,法院撤銷查封。如甲再聲請強制 執行,經法院查封該堆高機,丙得循下列何種方式主張權利?
(A)聲明異議
(B)提起債務人異議之訴
(C)提起第三人異議之訴
(D)丙為惡意,無救濟之權利
49.49.關於實施強制執行所產生費用之負擔,下列敘述何者錯誤?
(A)如債權人聲請強制執行,不依法院裁定預納應徵收之執行費,法院得裁定駁回其聲請
(B)如法院實施查封不動產後,債權人不預納必要之鑑定費,法院僅得不為該需要費用之行為,不得裁定駁回強制執行之 聲請
(C)聲明參與分配之普通債權人應按規定預納執行費,如其未預納且未依法院所定期間補繳,法院亦得裁定駁回其參與分配之 聲明
(D)假扣押、假處分等保全處分之執行,亦應徵收執行費,僅於本案終局執行徵收執行費時,予以扣除
50.50.執行法院於下列何種情形下,不得核發債權憑證?
(A)對於保全執行或物之交付之執行,嗣發現執行無效果
(B)債務人雖有財產,惟經執行後所得數額不足清償債務
(C)債權人聲請執行時已陳明債務人現無財產可供執行
(D)債務人無財產可供強制執行
51.51.甲債權人主張債務人名義之 A 地為其所有,向法院聲請禁止債務人處分該地之假處分,經法院作成准予假處 分裁定,甲債權人持之向法院聲請執行查封該地。乙債權人嗣後持金錢給付之終局確定判決,聲請法院對債務人之 A 地為查封拍賣,請問法院應如何處理?
(A)將拍賣所得分配予甲,並提存該分配所得
(B)駁回乙之執行聲請
(C)停止執行
(D)拍賣債務人之 A 地
52.52.有關強制執行程序,下列敘述何者錯誤?
(A)強制執行程序開始後,除法律另有規定外,不停止執行
(B)第三人就執行標的物有足以排除強制執行之權利者,得於強制執行程序終結前,向執行法院對債權人提起異議之訴
(C)執行名義成立後,如有消滅或妨礙債權人請求之事由發生,債務人得於強制執行程序終結前,向執行法院對債權人提 起異議之訴
(D)如以裁判為執行名義時,其為異議原因之事實發生在前訴訟言詞辯論終結後者,債務人不得於強制執行程序終結 前,向執行法院對債權人提起異議之訴
53.53.有執行名義之債權人聲明參與分配時,下列敘述何者錯誤?
(A)有執行名義之債權人聲明參與分配時,應提出該執行名義之證明文件
(B)參與分配之債權人,除依法優先受償者外,應按其債權額數平均分配
(C)依法對於執行標的物有擔保物權或優先受償權之債權人,不問其債權已否屆清償期,應提出其權利證明文件,聲明參與 分配
(D)債權人因疏忽未聲明參與分配,又其債權金額非執行法院所知者,該債權對於執行標的物之優先受償權,不因拍賣而 消滅
54.54.有關強制執行之程序,下列敘述何者錯誤?
(A)強制執行由應執行之標的物所在地或應為執行行為地之法院管轄
(B)同一強制執行,數法院有管轄權者,債權人得向其中一法院聲請
(C)應執行之標的物所在地或應為執行行為地不明者,由債權人之住、居所、公務所、事務所、營業所所在地之法院管轄
(D)受理強制執行事件之法院,須在他法院管轄區內為執行行為時,應囑託該他法院為之
55.55.有關不動產之強制執行,下列敘述何者錯誤?
(A)其拍賣及強制管理之方法,於性質上許可並認為適當時,得併行之
(B)建築物及其基地同屬於債務人所有者,得併予查封、拍賣
(C)應拍賣之財產有動產及不動產者,執行法院得合併拍賣之
(D)合併拍賣之動產,不適用關於不動產拍賣之規定
56.56.下列何者非不動產之強制執行方法?
(A)查封
(B)拍賣
(C)變賣
(D)強制管理
57.57.民事強制執行費用之計收,下列敘述何者錯誤?
(A)畸零之數不滿百元者,以百元計算
(B)執行非財產案件,徵收執行費新臺幣二千元
(C)執行標的金額或價額未滿新臺幣五千元者,免徵執行費
(D)執行人員之食、宿、舟、車費,不另徵收
58.58.不動產拍賣時,買受人自何時起即取得所有權?
(A)拍定之日
(B)價金完全繳納完畢之日
(C)自領得執行法院所發給權利移轉證書之日
(D)地政機關完成登記完畢時
59.59.下列何者非屬查封動產之方法?
(A)追繳契據
(B)烙印
(C)標封
(D)火漆印
60.60.下列何種情形不屬於法院得為停止強制執行程序之原因?
(A)有回復原狀之聲請
(B)發票人主張本票係偽造而提起訴訟者
(C)提起異議之訴
(D)對於假扣押裁定提起抗告
61.61.洗錢防制法所稱特定犯罪,其所觸犯之法律,不包括下列何者?
(A)刑法
(B)票據法
(C)破產法
(D)廢棄物清理法
62.62.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之 人,應以下列何者為基礎,執行加強客戶審查程序?
(A)客戶職務高低及重要性
(B)風險高低
(C)與金融機構理財往來金額
(D)性別及年齡
63.63.下列何者非為洗錢防制法制定之目的?
(A)打擊犯罪
(B)強化國際合作
(C)促進社會安寧
(D)穩定金融秩序
64.64.依洗錢防制法金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請主管機關備查,下列何者非為應包括之事項?
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)對外資訊揭露作業管理程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
65.65.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區所為措施,下 列何者錯誤?
(A)令金融機構強化金融消費者之保護措施
(B)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
(C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施
(D)採取其他與風險相當且有效之必要防制措施
66.66.依洗錢防制法之規定,所指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙查核者,下列罰則何者正確?
(A)新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰
(B)新臺幣五十萬元以上一百萬元以下罰鍰
(C)新臺幣五十萬元以上二百萬元以下罰鍰
(D)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰
67.67.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外,應向下列何機構申報?
(A)中央銀行外匯局
(B)金融聯合徵信中心
(C)金融監督管理委員會
(D)法務部調查局
68.68.下列何者非洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區?
(A)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
(B)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(C)經交通部觀光局公告旅遊紅色警戒之國家或地區
(D)其他有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
69.69. A 銀行某行員因考量客戶等候時間而未依規定進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料, 以下何者為對該金融機構之正確罰則?
(A)新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰
(B)新臺幣二十萬元以上三百萬元以下罰鍰
(C)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰
(D)新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰
70.70.下列何者非為洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?
(A)公證人為客戶準備或進行公證遺囑之行為
(B)銀樓業
(C)公司服務提供業為客戶準備或進行擔任或安排他人擔任信託或其他類似契約性質之受託人或其他相同角色
(D)會計師為客戶準備或進行提供公司設立、營運或管理服務
71.71. 銀行業確認客戶身分,若該客戶為法人者,原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分,而依「銀行業防制 洗錢與打擊資恐注意事項」規定,所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者?
(A)百分之二十五
(B)百分之五十
(C)百分之三十五
(D)百分之十
72.72.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,辦理新臺幣境內電匯之匯款金融機構,若採隨匯款交易提供匯 款人及受款人之帳戶號碼或可供追蹤之交易碼方式,則應於收到受款金融機構或權責機關請求時,於幾個營業日內提供 匯款人及受款人資訊?
(A)一個營業日
(B)三個營業日
(C)五個營業日
(D)十個營業日
73.73.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,關於「內部控制制度」之敘述,下列何者錯誤?
(A)具國外分支機構之銀行業,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資助恐怖主義計畫
(B)關於防制洗錢及打擊資恐措施,當總機構及分支機構所在國之最低要求不同時,分支機構應就兩地選擇較高標準者作 為遵循依據
(C)關於洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理,應考量所有風險因素,並至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支 付管道等面向,惟無需將風險評估內容書面化
(D)應訂定防制洗錢與打擊資恐計畫,並對其中之較高風險,採取強化措施
74.74.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,有關銀行業應建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政 策與程序,下列敘述何者錯誤?
(A)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準
(B)無須書面化
(C)銀行業執行姓名及檢核情形應予紀錄
(D)應以風險為基礎方法,建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序
75.75. A 銀行為推展電子支付業務,擬推出新支付機制「神來付」,詐騙集團車手甲向 A 銀行申請開立「神來付」帳 戶,惟因故無法完成相關規定程序,請問下列敘述何者錯誤?
(A) A 銀行推出新服務「神來付」前,應進行洗錢或資恐風險評估,建立相應之風險管理措施
(B) A 銀行對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取強化措施
(C)如有足資懷疑甲涉及洗錢或資恐,不得採取簡化確認客戶身分措施
(D)甲因故未完成建立業務關係,A 銀行不必考量申報可疑交易
76.76.關於銀行業辦理通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤?
(A)應評估該委託銀行對防制洗錢及打擊資恐具備相當之控管政策及執行效力
(B)建立通匯往來關係前,應先取得高階主管層級人員核准
(C)委託銀行為本身之海外分行時,不必對該分行採取審查措施
(D)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託銀行建立通匯往來關係
77.77.銀行業對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?
(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總分支機構進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查 詢,並注意資料之保密性
(B)應利用資訊系統,輔助發現可疑交易
(C)應建立帳戶及交易監控政策及程序,並將其書面化
(D)監控型態限於各同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣
78.78.對於銀行業應確認客戶身分之情形,下列敘述何者錯誤?
(A)與客戶建立業務關係時
(B)辦理新臺幣一百萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付之臨時性交易時
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
79.79.下列何者非屬「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」所稱之銀行業?
(A)信用合作社
(B)中華郵政股份有限公司
(C)信用卡公司及信託業
(D)證券集中保管事業
80.80.對於銀行業應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列敘述何者正確?
(A)銀行業對業務往來資訊,應至少保存兩年
(B)銀行與客戶進行臨時性交易之往來紀錄,無保存之義務
(C)銀行業對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存五年
(D)銀行與客戶之業務關係結束後,即無保存其帳戶檔案必要